●포트폴리오
포트폴리오는 보통 서류, 자료 등으로 일상생활에서 많이사용돼죠.

주식시장에서도 포트폴리오가 자주 사용돼요.

주식에서 말하는 포트폴리오는 위험(리스크)를 줄이기 위해 여러 곳으로 분배하여 투자하는 것입니다.

흔히 ‘계란을 한 바구니에 담지 말라’라는 말이 있습니다
​즉 주식을 한 곳에 올인하지 말라는 것이죠.

​한 종목에 몰빵한다면 대박이 또는 쪽박이죠.

만약 투자하는 기업에 대해 잘 모르는 상태에서 투자를 한다면, 정말 ‘모’ 아니면 ‘도’가 될 수도 있습니다.
그런데 보통 ‘모’보다는 ‘도’일 가능성이 높습니다.

그래서 조금이라도 안전한 투자를 위해 분산투자를 해야 합니다.
이것을 우리는 포트폴리오를 구성한다고 해요.

​물론 아무곳이나 분산투자를 한다고 되는 것이 아닙니다.
어떻게 제대로 분산할 것인지 생각해보고 어떻게 투자할 것인지 포트폴리오를 만들어야 합니다.

​●어떻게 분산해야할까?
먼저 투자를 큰 범위에서 먼저 선택해야하는데 대표적으로 주식, 부동산, 예금(적금), 채권 등으로 나눌 수 있습니다.

그리고 각각 투자비율을 정해주세요.

예를 들면 주식 50%, 예금20%, 적금 30%으로 나눌 수 있겠죠?
본인이 원하시는 대로 만드시면 됩니다.

당연하겠지만 본인이 감당할 수 있을 만큼의 투자금액으로 구성해야 합니다. ​

​이후 세분화하는 작업이 필요해요.
만약 주식을 예로 들어볼까요?

SK하이닉스, 삼성전자, 솔브레인, 제주반도체 등에 자금을 나눠서 분산투자했다면 잘 투자한 것일까요?

당연히 아닙니다.
위의 기업들은 모두 반도체 회사거든요.

물론 지금처럼 반도체가 슈퍼사이클을 타고 있을때는 시세차익을 챙길 수 있지만, 추후 하락사이클이 온다면 손실이 크게 발생할 수도 있어요.

즉 업종과 테마별 섹터를 잘 나눠줘야 해요.

​한 업종의 기업들을 모두 사게되면 언젠가 시장의 경기가 변동될시 리스크가 커지기 때문이에요.

따라서 분산 투자는 그냥 기업만 분산시키는게 아니라 방산, 조선, 철강, 제약, AI, 디스플레이, 자동차, 바이오 등등 큰 틀로 나누어서 독점성과 미래성장가치가 있는 회사들을 택해 투자하여 안좋은 상황에서 손실을 입더라도 최소화 시키기 위해서 하는 것입니다.

물론 분산투자가 좋다고 맹목적으로 많이 한다면 이 또한 좋은 일이라고 할 수 없습니다.

늘어난 투자종목만큼 조사할 양도 많아지고 하나, 하나 반응하기가 힘들기 때문입니다.

​그래서 보통 5~10개의 종목을 분산하여 집중투자하는 것을 추천하고 있어요.
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●인덱스펀드

분산투자가 어렵거나, 고민되는 분들도 계실겁니다.

이럴때 추천하는게 바로 인덱스 펀드입니다.

인덱스 펀드는 주가종합지수에 투자하는 것을 말해요.
즉 코스피, S&P500, 나스닥, 코스닥 같은 지수에 투자하는 것이죠.

인덱스 펀드의 가장 큰 장점은 낮은 수수료, 자동 분산투자, 장기 투자에 적합한 안정성입니다.


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●ETF
인덱스 펀드와 유사한 개념인 ETF가 있어요.

ETF(Exchange Traded Fund)는 코스피, 코스닥 같은 특정 지수에 투자할 수도 있고 다양한 업종에도 투자할 수 있죠.

다만 ETF는 인덱스펀드보다 수수료가 높다는 점이 있으며 실시간 거래에 대한 변동성이 큰 편입니다.
다만 동시에 실시간으로 매매가 가능하니, 도파민이 뿜뿜 터질 수 있죠.

여기서 중요한 것은 2배 또는 3배 ETF도 있습니다.

2~3배 레버리지, 2~3배 인버스에 투자는 상당히 리스크가 커요.

말 그대로 배로 이익과 손실이 발생하거든요

게다가 일간 수익률의 2배를 추종하기에 음의 복리효과로 주가가 상승 하락을 반복하면 수수료 + 원금손실이 크게 발생할 수도 있습니다.